기업자금관리

금융관련 업무 증대에 따른 업무 프로세스 통합 · 개선 및 실시간 금융정보를 활용한 자금관리 필요성 증대에 따라 모든 금융기관을 실시간 연결하여 기업금융관련 업무의 자동화 및 내부통제체계 수립으로 경영의 신뢰성 및 안정성을 확보할 수 있습니다.

기업자금관리2019-06-20T15:03:57+09:00

기업자금관리(e-CMS) 개요

  • e-CMS는 인하우스뱅킹을 기반으로 한 맞춤형 자금관리 솔루션 입니다.

  • e-CMS는 기존 금융권에서 제공되던 단순 지급처리나 계좌통합관리와 차별화해 기업 내부 ERP와 완전히 결합된 최적의 자금업무 솔루션 입니다.
  • e-CMS는 국내 모든 금융기관을 전용선을 통해 펌뱅킹 기반으로 연결하여 원화, 외화, B2B등의 모든 금융업무를 처리하는 실시간 기업금융 솔루션 입니다.
  • e-CMS는 대금지급업무의 중앙 집중화,대금수납업무의 자동화,실시간 가용자금 관리를 통해 자금관리 업무 프로세스를 관리하는 통합 자금관리 솔루션 입니다.

  • e-CMS는 통합비용관리(법인카드),자금수지,차입금·예적금 관리 등의 업무별 Best Practice가 반영된 자금관리 특화솔루션 입니다.

  • e-CMS는 삼성,현대를 포함한 250여 대기업 및 국내외 다양한 Industry별 대표 기업에 구축 및 운영서비스를 제공하고 있으며 SAP 및 Oracle 등의 Global ERP와 국내 여러 ERP와의 다양한 연동사례를 보유하고 있는 기 검증된 솔루션 입니다.

기업자금관리(e-CMS) 구성

기업자금관리(e-CMS) 특장점

전체 금융업무 통합 기존 업무 통합 실시간 정보연계를 통한 전체 관계사의 원화,외화,전자채권 입출금 업무 통합
신규업무 적용 실시간 기반의 예약집금,대량이체(급여지급),입출금 대사 업무 신규 적용
통제체계 수립 내부통제 표준 Process 수립 모든 출금내역에 대한 전결 규정 별 전자결재를 통한 내부통제 강화
지급처별 부도여부, 미수/미불 및 채권/채무 실시간 대비로 불필요한 대금지급 방지 및 기간별 동일 출금내역 Check를 통한 이중출금 방지
완벽한 금융거래 서비스 장애 자동 복구 은행 별 서비스 장애 자동감지 및 복구기능이 탑재된 기 검증된 연계서버
24X365 전자금융 업무 서버 이중화를 통한 24X365 전자금융 업무 적용
접근 보안성 강화 생체인식 보안 업무별 지문인증 및 비밀번호 인증을 통한 시스템 접근 보안성 강화
사용자 편의성 증대 최적화된 화면 구성 기존 ERP 화면과 차별화된 금융업무에 최적화된 화면 구성

서비스 비교

 차별성

ERP Firm Banking System(e-CMS) 비교 인터넷뱅킹 기반 은행권 CMS
기업전용 전자금융서비스(펌뱅킹서비스) 방식으로 연결하여 모든 금융업무를 실시간으로 처리 서비스 방식 인터넷뱅킹(주거래은행)과 스크래핑방식을 혼용하여 연결해서 일부 금융업무만을 처리
특정목적을 위한 전용 통신이므로 해킹 자체가 불가능 보안성 공용망이라 제3자가 오고 가는 트래픽에 대한 해킹 가능
안정적이고 빠른 거래처리 보장 안정성 대량거래 및 월말 거래 시 처리속도 불규칙
기업 내 모든 입출금 업무 통합 관리 기능성 단위업무별 입출금 업무 관리
업종별 Best Practice가 반영된 특화서비스 제공 확장성 인터넷뱅킹 서비스와 연계된 일부 특화서비스 제공
ERP내 모든 Module과 Process 단위 별 연동 ERP 연계 임시테이블 또는 파일전송(FTP)기반의 단순 ERP 연동 제공

기대효과

기업자금관리(e-CMS) 주요기능

  • 사용자별 권한역할(Role)에 의한 체계적인 메뉴 및 화면 권한관리
  • 화면별,업무 프로세스별 지문인증에 의한 권한 인증
    * 업무 프로세스별 권한 유효기간 및 지문정보 등록으로 해당 프로세스 작업시 권한 및 지문정보 검증 후 작업수행
  • 생체(지문)인증에 의한 권한인증과 함께 부가적으로 IP Address 및 Mac Address Check 기능 부여
  • ERP 등록기준 계좌정보 등록으로 시스템에 임의 계좌 등록 방지
  • 등록 계좌에 대한 실시간 계좌성명(소유주) 조회를 통한 계좌 검증 강화
  • 등록된 계좌에 대한 계좌검증 후 최종 계좌등록내역 결재 상신 및 결재로 계좌관리 내부통제기능 강화
  • 내부 지급관리기준에 따른 지급내역 Check로 불필요한 대금지급 방지
  • 지급구분 별 실시간 및 일괄 지급이체 (전자어음(B2B,외담대,구매카드) 발행내역 전송 포함)
  • 지급계좌에 대한 계좌성명조회로 타인계좌송금 방지
  • 지급내역에 대한 다단계 승인기능 및 생체인식
  • 실시간 예금거래명세전송서비스를 통해 계좌 실시간 수납내역 파악
  • 무통장,CMS계좌,가상계좌 수납정보 확인가능 (CMS코드,가상계좌번호 명세 전송)
  • 받을어음(B2B,외담대,구매카드) 수탁내역 조회 및 만기 입금내역 자동 대사 및 만기처리
  • 실시간 외화TT(타발송금내역) 조회 및 입금 요청
  • 계좌 입출금내역 관리를 통한 실시간 자금시재 보고 가능
  • 자금관리계좌 실시간 통합관리 (은행 별 계좌 별 이체 한도 관리)
  • 전사 소유계좌 실시간 잔액파악 및 편리한 자금집금 및 배분 (원화 및 외화)
  • 자금집금 및 배분내역 다단계 승인 및 지정계좌 한도관리를 통한 금융리스크 불확실성 통제
  • 자금집금 및 배분내역 거래전표 자동발행을 통한 업무효율성 향상
  • 예약집금 설정기능을 통한 자금운용으로 업무 외 시간 Idle Money최소화 (최소 평잔 유지)
  • 실시간 입출금내역을 기반으로 자금일보 및 자금속보 실시간 조회 및 출력
  • 일 별 자금수입 및 지출에 대한 항목별 실적 보고서 조회 및 출력
  • 전제 관계사 및 본지사(지점 및 현장)의 실시간 자금현황 조회 및 확인
  • Customizing을 통한 각종 자금보고서 및 분석 보고서 추가 제공
  • 스케줄 기능을 통한 전사 공과금,지로 납부내역 자동 파악
  • 조회납부 및 입력납부를 통한 공과금,지로 내역 납부
  • 다단계 전자결재를 통한 전자납부로 내부통제기능 강화
  • 시스템을 통한 공과금,지로 납부내역 통합관리(조회,납부,납부증빙관리)로 요금 체납율 감소

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